2025년 종합소득세 셀프 신고방법 정리

2025년 종합소득세 셀프 신고하기

초보자도 쉽게 따라하는 셀프 신고 가이드

🌟 2025년 5월, 종합소득세 신고 시즌이 다가왔습니다.
"신고는 꼭 해야 한다는데, 어떻게 시작해야 할지 막막하다"는 분들을 위해
셀프 신고 방법을 친절하게 정리해드릴게요.

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📌 종합소득세 신고 대상은 누구인가요?

• 2024년 한 해 동안 사업소득, 프리랜서 소득, 임대소득, 이자·배당소득, 연금소득 등을 받은 사람
• 근로소득만 있는 경우는 회사에서 연말정산을 하면 별도로 신고할 필요 없습니다.
• 단, 부동산 임대소득이 있거나 2개 이상 회사에 다닌 경우 추가로 신고해야 합니다.

✅ 핵심 정리
: "2024년에 근로소득 외의 수입이 있다면, 2025년 5월에 종합소득세 신고를 해야 한다!"

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📌 종합소득세 신고 기간은?

• 신고 기간: 2025년 5월 1일(목) ~ 5월 31일(토)
• 납부 기한: 2025년 5월 31일(토)까지

※ 기한 내 신고 및 납부를 하지 않으면 가산세가 부과되니 주의하세요!

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📌 셀프 신고 준비물

• 홈택스 ID, 비밀번호 (또는 공동인증서)
• 2024년 소득자료 (사업소득, 프리랜서 소득, 임대소득 등)
• 각종 필요경비 자료 (영수증, 세금계산서, 카드 사용 내역 등)
• 본인 계좌 정보 (환급 받을 경우 필요)

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📌 셀프 신고 순서

① 국세청 홈택스 접속

👉홈택스 바로가기

② "종합소득세 신고" 메뉴 클릭

• 메인화면 우측 상단 세줄 '전체메뉴' 클릭
• 좌측 메뉴에서 '세금신고' 클릭
• 상세 메뉴에서 '종합소득세 신고' 클릭

종합소득세 신고 상세 메뉴

③ 종합소득세신고(모두채움/일반/근로/분리과세..) 및 중간예납 or 신고도움 자료 조회 선택

• 모두채움신고: 국세청이 제공한 소득자료를 기반으로 손쉽게 신고 (추천)
• 신고도움자료 조회신고: 도움 자료 숙독 후 해당 내용을 커스터마이징하여 신고 가능

④ 소득 내역 입력

• 사업소득, 기타소득, 이자·배당소득 등을 확인하고 수정 또는 추가 입력

⑤ 필요경비 입력

• 사업 관련 경비를 공제받을 수 있으니 반드시 누락 없이 입력

⑥ 세액공제 및 세액감면 적용

• 신용카드 소득공제, 의료비, 교육비, 기부금 공제 등 확인

⑦ 최종 신고서 제출

• 마지막으로 결과를 확인한 후 '신고서 제출' 클릭
• 신고 완료 후 납부 금액이 있으면 바로 납부하거나, 5월 31일까지 납부

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📌 종합소득세 셀프 신고 꿀팁

💡 1. 소득자료 미리 확인하기
: 홈택스 ‘미리채움 서비스’로 본인의 소득자료를 미리 확인하세요.

💡 2. 필요경비 꼼꼼히 챙기기
: 사용한 경비가 세금 절약의 핵심입니다. 특히 프리랜서, 사업자는 영수증 필수!

💡 3. 세액공제 꼭 챙기기
: 신용카드 사용액, 교육비, 의료비, 기부금은 꼼꼼히 입력하세요.

💡 4. 환급 여부 미리 파악하기
: 예상 세액 계산 후 환급금이 있다면 계좌정보 등록을 잊지 마세요.

💡 5. 신고 마감일 절대 미루지 말기
: 5월 말은 서버 폭주로 접속이 어려워질 수 있습니다.
⇒ 여유 있게 5월 중순까지 신고 완료하는 것이 베스트입니다.

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📌 셀프 신고가 어렵다면?

• 국세청 전화상담 (국번 없이 126)
• 세무사 무료 상담 프로그램 활용
• 간단한 소득은 홈택스 자동 안내를 활용하면 쉽게 끝낼 수 있어요.

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✨ 마무리

2025년 종합소득세, 생각보다 어렵지 않습니다.
이번에는 꼭 직접 셀프 신고에 도전해보세요!
처음이 어렵지, 한번 해보면 다음부터는 훨씬 수월하게 할 수 있습니다. 🙌